사업 1년 차에 가장 많이 하는 세금 실수 총정리

사업 1년 차에 가장 많이 하는 세금 실수 총정리

매출은 늘었는데 왜 항상 세금이 남는 이유에 관해 알아봅시다.

매출이 늘었다고 수익이 늘어나는 것은 아닙니다. 세금에 관한 것을 알아두면 이익이 더 늘어납니다.

1. 사업 1년 차는 왜 세금에서 가장 많이 손해를 볼까

사업을 처음 시작한 1년 차는 대부분 ‘일’에 모든 에너지를 쏟는다.

• 매출을 만들기 위해 뛰고
• 고객을 응대하고
• 운영에 적응하느라 바쁘다

이 과정에서 세금은 항상 뒤로 밀린다. “아직 작으니까 괜찮겠지” “나중에 한 번에 정리하면 되겠지”

하지만 세금은 사업자의 상황을 전혀 고려하지 않는다.

사업 1년 차에 만들어진 잘못된 세금 습관은 2년 차, 3년 차까지 그대로 이어진다. 

2. 사업 1년차의 실수 ① 매출이 곧 ‘내가 번 돈’이라고 생각한다

가장 흔하면서도 가장 위험한 착각이다.

사업을 시작하면 처음으로 통장에 돈이 들어온다.
그 순간 많은 초보사업자는 이렇게 생각한다. “이제 드디어 돈을 벌기 시작했구나”

하지만 세법에서 말하는 매출은 아직 내 돈이 아니다.

매출에는 이미 다음이 포함돼 있다.

• 부가가치세
• 소득세(또는 법인세)의 재원이 될 금액

이 구조를 이해하지 못하면 매출 전부를 생활비나 운영비로 사용하게 되고 세금 납부 시점에 갑자기 자금이 부족해진다.

3. 사업 1년 차의 실수 ② 부가가치세를 ‘신고할 때만 생각’한다

부가가치세는 1년에 두 번 신고한다.

이 때문에 많은 사업자가 부가세를 이벤트처럼 인식한다.

• “신고 기간 되면 계산하면 되지”
• “그때 가서 내면 되겠지”

하지만 현실은 다르다. 부가가치세는 매출이 발생하는 순간부터 이미 쌓이고 있는 세금이다.

미리 분리해두지 않으면

• 통장에 섞여 사용되고
• 자금 흐름이 꼬이며
• 결국 납부 시점에 부담으로 돌아온다.

4. 사업1년차의 실수 ③ 증빙의 중요성을 너무 늦게 깨닫는다

사업 1년 차가 끝날 무렵
가장 많이 나오는 말이 있다. “그때 영수증만 잘 챙겼어도…”

사업자는 분명 돈을 썼다. 하지만 세금 계산에서는 이렇게 된다.

• 세금계산서 없음
• 현금영수증 없음
• 간이영수증만 있음

 그 비용은 존재하지 않는 지출이 된다. 증빙이 없는 비용은

• 부가세 공제 불가
• 소득세 비용 인정 불가

즉, 실제로는 썼지만 세금에서는 인정받지 못한다.

5. 사업 1년 차의 실수 ④ 개인카드와 사업비를 구분하지 않는다

사업 초기에 매우 흔한 상황이다.

• 사업용 카드 아직 없음
• 개인카드로 전부 결제
• “나중에 정리하면 되겠지”

하지만 시간이 지나면 

• 사적 지출과 사업비가 섞이고
• 어떤 비용이 사업 관련인지 설명하기 어려워진다.

세무적으로 가장 불리한 구조는 구분되지 않은 지출이다.

사업 규모와 상관없이 초기에 반드시 해야 할 일은 사업용 카드와 계좌 분리다.

6. 사업 1년차의 실수 ⑤ 간이과세자라서 안심해 버린다

많은 초보사업자가 간이과세자를 이렇게 이해한다.

• “세금 적게 내는 제도”
• “부가세 거의 안 낸다”

하지만 실제 구조는 다르다. 간이과세자는

• 세율은 낮지만
• 매입세액 공제가 제한적이다.

즉, 매출이 늘수록 공제받지 못한 부가세가 그대로 누적된다.

이 구조를 모르면 일반과세자로 전환되는 순간 세금이 갑자기 늘어난 것처럼 느껴진다.

7. 사업 1년 차의 실수 ⑥ 플랫폼 정산액을 매출로 착각한다

온라인·플랫폼 사업자에게 가장 많이 발생하는 실수다.

• 스마트스토어
• 쿠팡
• 배달 플랫폼
• 중개 플랫폼

정산받은 금액만 보고 그 금액이 매출이라고 생각한다.

하지만 세법상 매출은 소비자가 결제한 전체 금액이다.

플랫폼 수수료는 매출이 아니라 비용이다.

이 차이를 모르고 신고하면

• 매출 과소 신고
• 추후 수정 신고
• 가산세 부담

으로 이어질 수 있다.

8. 사업 1년차의 실수 ⑦ 세금 신고를 ‘그때 가서 공부’한다

부가세 신고 기간
종합소득세 신고 기간

그때가 되면 급하게 검색을 시작한다.

하지만 세금은 신고 시점에 갑자기 바뀌지 않는다.

이미 1년 동안

• 어떻게 돈을 썼는지
• 어떤 증빙을 남겼는지
• 매출을 어떻게 인식했는지

그 결과가 그대로 드러날 뿐이다.

9. 사업 1년차의 실수 ⑧ “아직 작으니까 괜찮다”는 생각

매출이 작을수록 세금 실수는 더 치명적이다.

• 자금 여유 없음
• 세금 대비 부족
• 가산세 체감 큼

세금은 금액보다 비율과 타이밍이 더 중요하다.

작을 때부터 구조를 잡지 않으면 매출이 커질수록 실수의 비용도 함께 커진다.

10. 사업 1년 차 세금 실수 핵심 정리

✔ 매출은 곧 이익이 아니다
✔ 부가세는 미리 분리해야 한다
✔ 증빙 없는 비용은 없는 비용이다
✔ 개인과 사업 자금은 반드시 나눠야 한다
✔ 간이과세자도 구조를 이해해야 한다
✔ 세금은 신고가 아니라 ‘습관’의 결과다

이 여섯 가지만 지켜도 사업 1년 차의 세금 실수 대부분은 피할 수 있다.